生命保険会社 ランキング

生命保険会社ランキング ベスト32

第一位黄

保険会社ランキング 第1位 
明治安田生命

 

保険・結婚

明治安田生命が総合一位になりました!前回はかんぽ生命が第一位、二位が日本生命、明治安田生命は第三位でした。明治安田生命は保険料等収入が前年度比22%減なので、ランキング的にかなりマズイ状況のはずが、経常利益(額)微増で(経常)利益が大幅上昇したのが起因して第一位になりました。
以前、かんぽ生命と日本生命の売り上げんを抜かせるはず無いから、明治安田生命は万年三位かもしれないなんて書きましたが、間違っていました。堂々の第一位です。

明治安田生命のランキング


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第二位黄

保険会社ランキング 第2位 
日本生命

 

保険・父と子

前年度は保険料等収入日本一でしたが、平成28年度決算は保険料等収入が前年度比約23.6%落ちの約4兆6,473億円でした。売上激落ちで日本二位になりました。経常利益(額)は、かんぽ生命の約1.6倍で前年度より上昇していますが、経常利益(額)が微増した明治安田生命の経常利益の上昇には勝てませんでした。
金額では明治安田生命に勝っているものの、経常利益率とソルベンシー・マージン比率の二つの「率」で差が付いたのが、今回も二位の最大の要因でしょう。

日本生命のランキング


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第三位黄

保険会社ランキング 第3位
かんぽ生命

 

保険・女の子

平成28年度決算は保険料等収入が前年度比約6.9%落ちの約5兆418億円。日本生命が保険料等収入激落ちとするなら「やや落ちただけ」と言えそうです。
ですが相変わらず経常利益が少ないんですよね。売上(保険料等収入)が約半分の第一生命よりも利益が少ないので、(経常)利益が極端に下がってしまいます。ここが元官営と民間の差かもしれません。利益を出すという経営力を高めることができれば、一位に返り咲くことができるでしょう。

かんぽ生命のランキング


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第四位黄

保険会社ランキング 第4位
アフラック

 

保険・息子の入園

前年度五位に今年度四位です。外資系がベスト4入りです。平成28年度決算は保険料等収入が前年度比約6.1%落ちの約1兆4,399億円でしたが、相変わらず凄い利益を出しています。
経営が上手いのでしょうか。前回は経常利益率12%超えでしたが、今回は普通の会社で言えば売上が減っているのにもかかわらず13%超えですからねぇ。
前年度は本社に2,540億円を、今年度は約1,448億円を送金しています。凄い利益率を出せるからこそ親に仕送りできているのだと思います。

アフラックのランキング


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第五位黄

保険会社ランキング 第5位
第一生命

 

保険・幼稚園の娘

前年度のランキングは四位でした。平成28年度決算は保険料等収入が前年度比約11.1%落ちの約2兆5,475億円で、明治安田生命より若干低い数値です。
前年度は明治安田が三位でしたが一位(明治安田)と五位(第一)に分かれた原因は、ソルベンシー・マージン比率のランキングが明治安田の五位下、経常利益率は明治安田の七位下になったことだと思います。経常収益は明治安田生命より上位ですが、二つの「率」の個別順位揉まれた感じです。

第一生命のランキング


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桜18 ランキング項目の解説

ソルベンシー・
マージン比率
通常予想できないリスクに対する保険金支払い余裕度合いの指標
経常収益保険料等収入と、その他の売上全部。保険会社全体の売上
保険料等収入保険会社の保険料だけの売上高
経常当期純利益の前に表示される、事業の善し悪しを表すとも言える利益
利益率経常益を経常益で割った数値


第六位黄

保険会社ランキング 第6位
住友生命

 

保険・娘の小学校入学

前年度と同じ六位です。前年比9.7%も増やした保険料等収入も、経常収益も多いのに、第一生命よりも下位になったのは、ソルベンシー・マージン比率と経常利益率が原因です。でも826.9%のS・M比率はむしろ良いと言える比率なんですが、他社の比率が高いのと800%台が8社もあるのででS・M比率順位が下方に落ちてしまいました。また経常利益率は中間より若干上位ですが、総合ランキングには悪影響しました。

住友生命のランキング


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第七位黄

保険会社ランキング 第7位
ジブラルタ生命

 

保険・息子の小学校入学

今回9位のソニー生命と入れ替わりの7位です。ジブラルタ生命は前年度より保険料等収入が8%落ちたにもかかわらず、二位上昇です。前年度7.02%だった経常利益が今年度8.66%と大幅改善したのが順位上昇に貢献しています。ある意味魔の800%台のソルベンシー・マージン比率は数値的に問題ありません。経常収益も経常利益額も会社の規模なりといったところですので、この順位は健闘と言えるでしょう。

ジブラルタ生命のランキング


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第八位黄

保険会社ランキング 第8位
メットライフ生命

 

保険・四人家族

普通の会社で言う売上高=保険料等収入が前年比40.1%増!この勢いで前回13位から八位に大躍進です。明治安田生命・日本生命が前年比20%以上も売上減ですからねぇ、この売上増額率は凄いですよ。勝手にライバルと書いているアフラックの保険料等収入の約1.5倍の売上になりました。なのに総合順位でアフラックに対して下方という大きな差が出た原因は、メットライフが約4.52%でアフラックが約13.14%という経常利益です。

メットライフ生命のランキング


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第九位黄

保険会社ランキング 第9位
ソニー生命

 

保険・少年野球

前年度は総合七位で一兆円超えの保険料等収入が今年度は9,500億円台に下がりました。2,500%台のソルベンシー・マージン比率が順位的に貢献しましたが、前年とほぼ同じ利益率が順位的に若干下がりました。他の項目も地味に順位落ちしたのでこの総合順位です。メットライフの大躍進に押された感じもありますが、比較的新しい日本の生命保険会社がここまで健闘していることを讃えたいです。

ソニー生命のランキング


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第十位黄

保険会社ランキング 第10位
大同生命

 

保険・娘のピアノ

大同生命は前回のランキングで総合八位でしたが落ちましたねぇ。ソルベンシー・マージン比率は1200%台で中位という感じ、利益額は中位と上位の間あたりです。保険料等収入は前期より2.3%上がっています。売上が上がったと言っても中堅生保なりの売上であること、明治安田生命がアフラックに次ぐ経常利益率を出したため、大同生命の武器だった利益率が少し霞んだことが起因しての十位です。

大同生命のランキング


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マージン比率
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経常収益保険料等収入と、その他の売上全部。保険会社全体の売上
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保険会社ランキング11位

保険会社ランキング 第11位
三井住友海上プライマリー生命

 

保険・息子中学入学

14位の富国生命と入れ替わりの11位です。比較的新しい生保会社です。金融機関窓販専門でよく言う「お金持ち向け」の保険会社です。保険料等収入が前年度より16.6%落ちたにも関わらず一兆円超えです。ソルベンシー・マージン比率が上昇したこと(前年度900%台・今年度1,000%台)と、売上は落ちても経常利益(額)が前年度より大きくなったので利益率が上がったことが起因して、前年度より総合順位を上げました。

三井住友海上プライマリー生命のランキング


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保険会社ランキング12位

保険会社ランキング 第12位
あんしん生命

 

前年度10位だったあんしん生命がこの順位に降りてきました。順位落ちの主な原因は経常利益(額)と経常利益率の大幅な減少です。今年度は売上が落ちる大手・中堅生保が多いですね。損保グループの生命保険会社的な位置づけですかね。開業して20年少々の生命保険会社が年間8,600億円以上も生命保険を売るのですから凄い成長です。保険売上とその他売上を含めた経常収益は一兆円を超えています。

あんしん生命のランキング


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保険会社ランキング13位

保険会社ランキング 第13位
太陽生命

 

前年度総合ランキング12位で一位落ちただけとも言えそうです。それぞれのランキング項目の数値を見ると、総売上(経常収益)は3%弱の上昇、本業の売上(保険料等収入)は0.4%落ちただけ、経常利益額16%弱の落ち、ソルベンシー・マージン比率は890.6%→848.6%などと、前回よりも若干落ち込みがあるのかな?という感じに思えます。もう少し言うなら前年度総合13位のメットライフ生命が急上昇した影響で一ランク下がったようにも見えます。

太陽生命のランキング


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保険会社ランキング14位

保険会社ランキング 第14位
富国生命

 

前回のランキングから三位落ちました。上位の他社は売上が二割以上減など今年度はイマイチ感がありますが、日本の中堅生命保険会社であるフコクの保険料等収入は7%ほど落ちる、経常利益(額)が一割近く落ちる、利益率はそんなに落ちていないなど、ランキング要件五項目全てが若干落ちていますが、会社規模などを考えれば決して悪い順位ではないように思えます。

富国生命のランキング


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保険会社ランキング15位

保険会社ランキング 第15位
第一フロンティア生命

 

経常収益は一兆円を超えています。ですが経常収益は前期比約四割下落、保険料等収入は約47%の下落で、両項目共に32社中一番の下落率です。これは普通の会社で言うと本業の売上が五割近く落ちている一大事です。対して経常利益が110%以上の増額、経常利益率が約257%増率しています。さらにソルベンシー・マージン比率が最下位になるという激しい内容になりました

第一フロンティア生命のランキング


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保険会社ランキング16位

保険会社ランキング 第16位
三井生命

 

前年度の順位そのまんまです。中堅保険会社なりの順位に収まった感じがします。今年度は経常収益と保険料等収入が下落、保険料売上が8%弱落ちたのはちょっと痛いですが、経常利益(額)が約38%の上昇、経常利益率は前期4.57%→7.49%と、六割以上の改善です。ソルベンシー・マージン比率は800%台から900%台に上昇し、総合して+−0のような効果になりました。

三井生命のランキング


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保険会社ランキング17位

保険会社ランキング 第17位
三井住友あいおい生命

 

前年度のランキングより一位上がりました。損保子会社生保四社が合併した損保グループの生保会社です。経常収益と保険料等収入は微増。経常利益(額)は約13%、経常利益率は約1約16%の減です。ですが約1,600%だったソルベンシー・マージン比率が約1,900%と大幅改善したので項目別ランキングが大幅に上がり、プラスマイナスして総合順位が一段階上がったようです。

三井住友あいおい生命のランキング


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保険会社ランキング18位

保険会社ランキング 第18位
プルデンシャル生命

 

前年度21位から上昇です。兄弟会社のジブラルタ生命より影が薄くなった感じがありますが、今年度は経常収益・保険料等収入共に微増しています。ですが利益も利益率も約38%減額・減率するという大きめの痛手を追いました。ソルベンシー・マージン比率は微増ですが800%台は変わらず。という結果です。大きく落ちた数字があっても会社の規模なりの順位に来ています。

プルデンシャル生命のランキング


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保険会社ランキング19位

保険会社ランキング 第19位
アクサ生命

 

アクサダイレクト生命「じゃない方」のアクサ生命です。経常収益がかっちり一割増しと、好成績です。保険料等収入と経常利益(額)は微増、ソルベンシー・マージン比率が581.1%→745.6%と大改善していますが、それでも他社よりかなり比率が低いので総合ランキングの足を引っ張っています。S・M比率が例えば1000%以上になれば、もっと総合順位が上がるはずです。

アクサ生命のランキング


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保険会社ランキング20位

保険会社ランキング 第20位
ひまわり生命

 

前年度ランキングは17位。少々落ちましたねぇ。経常収益も保険料等収入も約6%上がっているのですが、経常利益(額)が約25%落ちて、経常利益率が約三割下落です。さらに1,700%台あったソルベンシー・マージン比率が1,500%台に落ちたのが響いてしまいました。せっかく本業の売上も総合売上も上がったのにもったいないですが、こういうこともありますよね。

ひまわり生命のランキング


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保険会社ランキング21位

保険会社ランキング 第21位
マニュライフ生命

 

前年度総合19位でした。利益率が前年度0.02%→今年度0.96%と4,000%以上の伸びです!この大躍進の秘密は前年度は保険料等収入が約一兆円に対して経常利益(額)が二億円で赤字直前だったので、今年度の経常利益が良くなると伸び率が大きくなるというオチです。今年度の利益額と率の伸びも虚しく売上などが落ちたので、今回の総合ランキングは下落となりました。

マニュライフ生命のランキング


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保険会社ランキング22位

保険会社ランキング 第22位
マスミューチュアル生命

 

前年度総合23位から上がりましたが経常収益約37%の減、保険料等収入が約43%減です。二つの売上げの落ち込み率はあり得てはならないくらいの大きさでしょう。ですが経常利益(額)が前年度約88億円→約320億円と強烈な伸びになったので、経常利益率も大幅に伸びました。さらにソルベンシー・マージン比率が700%台→800%台にとなり、この総合順位になりました。

マスミぃぃマスミぃぃ生命のランキング


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保険会社ランキング23位

保険会社ランキング 第23位
朝日生命

 

前回は24位。明治21年の創業なのにこんな順位はちょっとなぁ・・・という感じもします。売上規模からすればもうちょっと上の順位でもおかしくないとも思うのです。保険料等収入がちょっと落ちていますが経常利益(額)と経常利益率は前年度二倍以上に達する大改善。ソルベンシー・マージン比率は小改善ですが700%台は低いなぁ。ということでこの総合順位になりました。

朝日生命のランキング


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保険会社ランキング24位

保険会社ランキング 第24位
楽天生命

 

前回22位だったんです。総合24位も22位も大して変わらないかもしれませんが、下から数えて9番目まで落ちたとも言えます。保険料等収入が超微減、経常収益は微増です。経常利益(額)は7億円から13億円になり経常利益率も上がりましたが順位的には効果が無く、ソルベンシー・マージン比率が前年度1,523.5%→今年度1,262.3%に落ちたのも災いしたようです。

楽天生命のランキング


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保険会社ランキング25位

保険会社ランキング 第25位
PGF生命

 

今回初登場です。元は大和生命でジブラルタ生命の完全子会社として再出発しています。金融機関窓販商品のみ取り扱いの生保会社です。保険料等収入的には中間層と下位層の間あたりです。ソルベンシー・マージン比率は789.8%と32社中下から四番目になりますが指導が入る程の問題ではありません。経常利益率は2%台ですが、再出発した生保が短期で利益を出しているのは凄いです。

PGF生命のランキング


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保険会社ランキング26位

保険会社ランキング 第26位
チューリッヒ生命

 

経常収益も保険料等収入も三割伸びていますが、経常損失額(額)が4%ほどしか改善できなかったので、経常損失率もそんなに改善されていないという、なんか悲しい結果が出ています。今回は初登場のPGF生命が上位に食い込んできたにも関わらず前回29位からの順位上昇ですから、三割伸びた二つの売上げの功績は大きいです。赤字を解決できればかなり上位に行けそうです。

チュぅぅぅーリッヒ生命のランキング


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保険会社ランキング27位

保険会社ランキング 第27位
オリックス生命

 

前年度は総合25位です。下落の要因は、経常収益の下落、巨額の赤字、ソルベンシー・マージン比率の下落です。経常利益(額)が前年度約350億円の赤字→今年度約240億円の赤字で、損失が小さくなったとは言え32社中一番大きな赤字額で赤字率も大きくなります。保険料等収入は約32%増えてはいますが、他の項目が低い位置になるので総合ランキングの上昇にはなりませんでた。

オリックス生命のランキング


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保険会社ランキング28位

保険会社ランキング 第28位
ライフネット生命

 

前回の総合ランキングは26位ですので大分下がりました。前年度より生命保険の売上を7%以上上げているのですが、赤字額か四倍以上になり、赤字率も高騰しました。売上が上がっているのに赤字が増大する原因はわかりませんが、ネット販売特化保険会社に健康状態・喫煙状況割引商品が無いことも原因なのでしょうか。株主は知名度の高い大手なので潰れる心配は無いようです。

メディケア生命のランキング


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保険会社ランキング29位

保険会社ランキング 第29位
メディケア生命

 

前年度は27位ですのでライフネットと一緒に三位下落です。売上げ的には約3%増ですが、赤字が約三割増えてしまい、赤字率も約三割増えたという、ライフネットと似たような現象が起きています。比較的最近できた会社なので、売上など会社の規模的にはこの順位あたりが妥当かもしれませんし、赤字も仕方ないことです。多くの新しい会社が辿る道の途中と言えそうです。

メディケア生命のランキング


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保険会社ランキング30位

保険会社ランキング 第30位
ネオファースト生命

 

前回のランキングはネオファースト生命とAIG富士生命が実質同着だったので、ネオファーストは今回もランキング維持と書くのが正解かもしれません。売上は二割以上増額、経常利益額は16パーセント以上増額、経常損失率は三割以上改善ですが、元々小規模会社なので32社中30位は健闘している方だと思います。親会社は四大生保の第一生命なので安泰でしょう。

ネオファースト生命のランキング


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保険会社ランキング31位

保険会社ランキング 第31位
FWD富士生命

 

売上を約三割増額できたのに32社中最下位の経常損失額(前期比約27%の赤字増額)が足を引っ張ってここまで下がりました。経常損失率は微妙に良くなったかな?ソルベンシー・マージン比率は1,009.2%が1,212.7%と大きく改善しているのに、もったいない結果です。親会社がアメリカのAIGから香港のFWDに変わったのでこれから期待かもしれません。

FWD富士生命のランキング


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保険会社ランキング31位

保険会社ランキング 第32位
アクサダイレクト生命

 

アクサグループになる前から続くネット販売特化の生命保険会社としては一番長い会社ですが、同じような販売形態のライフネットよりかなり売上が低いんです。前期より約26%増額しているものの保険料等収入は32社中最下位になっています。唯一ソルベンシー・マージン比率が突出していますが、他の項目がかなり下位とか最下位なのが悪影響して、この総合順位になりました。

アクサダイレクト生命のランキング


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ふぅ〜。ランキングが終わりました。生命保険会社の独自ランキングはどうでしたか?

生命保険会社のランキングを最後までご覧頂きまして、ありがとうございます。
このサイトの生命保険会社ランキングは、生命保険会社のソルベンシー・マージン比率、保険料等収入、経常収益、経常利益、利益率を対象に独自ランキングしています。
どんなランキング方法なんだろ?と思った方は、このサイトのランキング方法をご覧ください。(前半は管理人の愚痴です)

もうひとつ、ランキングに使った五項目の詳しい解説は保険会社の比較項目の説明に書いてあります。よかったらご覧ください。


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ランキングは気にしない方がいいです

生命保険会社のランキングを作ってておきながらなんてこと書くんだよ?と言われそうですよね。

有名保険会社が意外なランキングになっていたり、そんなに聞いたこと無い保険会社が上位だったりする「生命保険会社の」ランキングでしたが
保険を選ぶときは、保険会社のランキングは気にしないで良いと思います。

保険会社が破綻しない数値
ランキングに表われませんが、このサイトで経営状態が悪く表現されて下位ランキングされている保険会社であっても、バックボーンが凄かったりして、とにかく潰れにくいようになっていたりしますので。

もう少し書くと、バブル後に複数の保険会社が破綻したのはかなり昔の話で、その教訓を生かして生き残ったりその後に創設された保険会社は、破綻した保険会社を反面教師としてかなり厳格な経営体制にしているらしく

さらに金融庁も保険会社に対して経営状態に対して厳しい要求をしているようです。ソルベンシー・マージン比率の200%未満の早期是正措置なんかがそうですよね。

保険契約の引き継ぎ
そんな感じで、まず昨今の保険会社は潰れにくくなっているようです。また潰れる(破綻する)ような事態になる前に是正措置が働くようになっているそうです。
近年では複数の外資系の生命保険会社が吸収合併されていますが、吸収した保険会社は吸収した保険会社の契約をそのまま引き継いでいるそうです。
外資系は経営が悪化してくると身売りをしますが引き継ぎ先が保障を継続しています。


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ランキングよりも、必要保険の見極め

こんなことを書くと余計に不安を煽りそうですが、実は保険選びは保険会社のランキングも生命保険会社のランキングも全く関係ないと言えるのです。

保険会社ランキングが役に立たない
このサイトをご覧になって頂いている方の最終目的は、ご自身や家族の将来に合う保険を選ぶことだと思うのですが
保険に加入したいとか選びたい人の、家族状況や年齢で「選ぶべき」生命保険商品が全く違うので、保険会社ランキングも保険商品ランキングも役に立たないのです。

当サイトは凄く苦労して作った生命保険会社ランキングですが、たいして保険商品選びの役に立ちません。今頃の告白ですみません。

ランキングが役立たない理由
簡単に例を出すなら、もし同じ年齢であっても
独身男性Aさんに必要な生命保険と
自分に万一があったときでも妻や子の将来を守りたい男性Bさんが必要な保険は違うのです。
Aさんにとっての一位の保険商品が、Bさんにとってはランキング圏外。なんてことは普通です。

それぞれに必要な保険を探す
要は、保険とか保険会社のランキングでなくて、年齢や家族状況に応じた「必要な保険商品の見極め」こそが、一番必要なのです。
ぴったりの保険を探すことが大切になります。

保険探しは大変過ぎる
ですが家族状況に応じた保険を探して見極める(最終的に一つの保険を選ぶ)のは本当に大変なのです。たくさんの保険サイトをを見て、保険商品ランキングをあちこち見ても、結局どの保険商品がいいかわかりません。
正直労力と時間が浪費されるばかりです。

家電も保険も専門家に
だったら、家を買うなら不動産屋の営業と、家電を買うなら家電量販店の店員と、自分や家族に合う物件や家電を「相談」して決めるように、保険商品も専門職に「相談」すべきなんです。

一件面倒くさそうですが、その方が労力も時間も軽減されますし、特に生命保険は複数社の保険商品から選べる利点がありますから、自社商品しか提供できない保険営業と比べて納得度とか満足度が大きくなります。

保険の相談をするなら、保険の専門家の保険無料相談がいいでしょう。
何度でも無料で保険相談をしてくれる、保険ショップや保険無料相談店舗、保険無料相談をしてくれるFP(ファイナンシャルプランナー)などがお勧めです。

お勧めの保険の無料相談

そうですねぇ
お勧めできる保険の無料相談はほけんの窓口 ですかねぇ。

管理人も相談したことがありますが、授乳コーナーキッズスペースがあること
(管理人が相談したときは)相談員さんの年齢が結構高めなのがポイントでした。

若くない相談員のメリット
相談員さんの年齢が高めなので、家庭のあるあるみたいなものを熟知しているんですよ。だからいろいろ話が早いというか、こちらが上手く表現できなくて、もどかしいところを、すぐにわかってくれるんですよ。
さらに子供をあやすのが上手い!これは大きなポイントです。

相談して思い知りましたが、実は保険相談の大敵は、じっとしていられない子供だったんです。
店舗はキッズスペースがありますが、保険相談していたら子供が暴れ出して相談中断!な状況になっても、相談員さんは上手いことあやして鎮めてくれましたから、頭が下がりますよ。

店舗相談のメリット
子供のためのスペースがある店舗相談は大きな利点ですねぇ。
店舗相談は多分高性能の端末が置いてあるのでしょう。こちらの意向を聞きながら保険金などの必要額をシミュレーションして、最適な保険を選んで保険料試算をして紙に出すの凄く早くて驚きです。

やっぱり、自分の家族に合った保障内容というのは安心感が違いますねぇ。
保険の見極めの意味がよくわかる保険相談でした。

何回でも無料です
もちろん保険相談は一度で終わることはほとんど無いので、保険の相談は何度でも無料ですし、保険見直しの新規加入手続きも以前の保険の解約手続きも無料です。
保険の知識が無いから相談したほうがいいか迷う。と言う方なら是非相談すべきでしょう。保険の基礎から丁寧に教えてくれますよ。

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という、実際に無料相談された方の声があります。

あなたや家族の将来を守る生命保険です。試しに ほけんの窓口 で、一度相談してみるといいかもしれません。近所の店舗検索も相談予約もとても簡単です。


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なぜかこのサイトは外資系が人気のようです。ジブラルタ生命の結構衝撃的な数字の話、家族収入や人気のドル建て保険についても解説しています。

 


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